В вашей системе мониторинга транзакций 95% ложных срабатываний.
Ваши аналитики это знают. Sentinel — аналитический слой, который решает проблему: разбор сигналов AML с ИИ, ссылками на доказательства и полным аудитом поверх Actimize, SAS, Verafin, Oracle FCCM или любой внутренней системы мониторинга.
40–60%
Сигналов закрывается автоматически
4–12 с
Анализ одного сигнала
100%
Прослеживаемость для аудита
$1 млрд–$50 млрд
Оптимальный объём активов под управлением
Скрытые затраты
Четыре из пяти этапов расследования — сбор информации, а не экспертное суждение.
На сигнал · аналитик L1
15–45 мин
- Собрать историю транзакций за 90 дней
- Проверить предыдущие сигналы по клиенту
- Сравнить поведение с похожими клиентами
- Изучить KYC и данные связанных лиц
- Написать обоснование решения ← та часть, для которой всегда был нужен человек
На сигнал · с Sentinel
4–12 с
Sentinel собирает контекст. Двухпроходный анализ Claude возвращает структурированное решение со ссылками на доказательства. Аналитик изучает подготовленное дело, а не экран первичного разбора.
Простые случаи закрываются автоматически с обоснованиями и ссылками. Неоднозначные поступают с конкретными вопросами для аналитика. В сложных случаях человек обязательно участвует в решении, а доказательства уже перед ним.
Какова ценность
Расчёт для трёх масштабов.
Консервативные допущения: среднее время обработки L1 — 30 минут, снижение ложных срабатываний на 50% (середина диапазона 40–60%), полные годовые затраты на аналитика L1 — $85,000 (USD).
$1B–$3B
Небольшой банк
12,000 сигналов/год
Автоматически закрытых сигналов
6,000
Сэкономленных часов
3,000
Эквивалент полной занятости
1.6
Годовая экономия полных затрат
134 211 $
$5B–$20B
Средний банк
30,000 сигналов/год
Автоматически закрытых сигналов
15,000
Сэкономленных часов
7,500
Эквивалент полной занятости
3.9
Годовая экономия полных затрат
335 526 $
$20B–$50B
Необанк / банк второго эшелона
80,000 сигналов/год
Автоматически закрытых сигналов
40,000
Сэкономленных часов
20,000
Эквивалент полной занятости
10.5
Годовая экономия полных затрат
894 737 $
Три модуля · одна архитектура
Один принцип анализа, три очереди AML.
Разбор
Поведенческий анализ сигналов мониторинга транзакций.
Собирает историю транзакций за 90 дней, показатели похожих клиентов, предыдущие сигналы и KYC. Выполняет двухпроходный анализ Claude. Возвращает структурированное решение (закрыть · закрыть с примечанием · передать на L2 · передать на SAR · запросить данные) со ссылками на доказательства.
Списки наблюдения
Проверка нечётких совпадений с санкциями и PEP.
Сопоставление личности и анализ юрисдикции при нечётких совпадениях. Гибридное распределение моделей (Haiku 4.5 для первого прохода, Sonnet 4.5 для критики) снижает затраты, сохраняя строгость важных решений.
SAR
Подготовка описательной части формы FinCEN 111.
Получает результат первичного разбора и формирует текст из 7 разделов: кто, что, когда, где, почему, как и действия. Каждый раздел содержит ссылки, каждая ссылка ведёт к конкретному ID транзакции, полю KYC или предыдущему сигналу.
Продукт перед вами
Три примера из демонстрационной песочницы.
Очевидное ложное срабатывание
Riverbend Hardware · оценка 12/100 · автоматическое закрытие
Правило дробления срабатывает на владельца малого бизнеса с 24 месяцами стабильной истории внесения наличных. Sentinel закрывает сигнал за 4 секунды со ссылками.
Реальная схема расслоения средств
Apex Global Trading · оценка 90/100 · эскалация до SAR
Входящий перевод $187,500 с Британских Виргинских островов, $185,000 связанному лицу через пять часов, общий конечный бенефициар. Цепочка доказательств со ссылками и разъяснение FinCEN, ~12 секунд.
Действительно неоднозначный случай
Northgate Realty · оценка 48/100 · проверка человеком
Переводы круглыми суммами могут быть законными расчётами по недвижимости или расслоением средств. Sentinel отмечает их с конкретными вопросами для аналитика.
Как это устроено
Архитектура: единый подход, сквозная прослеживаемость.
Ваша система мониторинга транзакций
Actimize · SAS · Verafin · Oracle FCCM · внутренняя система
Сборщик контекста
Транзакции за 90 дней · предыдущие сигналы · KYC · показатели похожих клиентов
Двухпроходный анализ Claude
Анализ (Sonnet) → Критика (Sonnet) · JSON с проверкой Pydantic
Структурированное решение и доказательства со ссылками
Закрыть · закрыть с примечанием · передать на L2 · передать на SAR · запросить данные
Интерфейс аналитика · подготовленное дело
Очередь React · тревожные признаки · доказательства со ссылками · рекомендуемое действие
Журнал аудита — каждое решение воспроизводимо
Версия промпта · версия модели · хеш контекста · исходные проходы · решение человека
Слой данных
DuckDB · встроенная аналитика в одном файле
Бэкенд
Python 3.11+ · FastAPI · схемы с проверкой Pydantic
Анализ
Anthropic SDK · Sonnet + Haiku · два прохода и критика
Фронтенд
React + Vite · Tailwind · shadcn/ui
Аудит
JSON каждого анализа · хеш содержимого · версии промпта и модели
Развёртывание
Работает в вашей среде · без передачи данных в SaaS
Обязательные принципы
- Каждое обоснование ссылается на конкретные ID транзакций или данные клиента. Никаких расплывчатых рассуждений.
- Только структурированный вывод. Каждый вызов Claude возвращает JSON, проверенный Pydantic.
- Двухпроходный анализ. Анализ и критика, оба фиксируются.
- Полный аудит каждого решения. Возможность восстановления спустя месяцы.
- Никаких реальных персональных данных. В демо — только синтетические. В платных проектах — ваши данные в вашей среде.
- Работает поверх вашей системы мониторинга транзакций. Синхронизируем, не заменяем.
Как проходит внедрение
Двухнедельная проверка ценности. Фиксированная цена.
Работаем с вашими очищенными или синтетическими данными. До 5 типологий. До 10,000 исторических сигналов. В конце — демонстрация на месте для руководства противодействия финансовым преступлениям и комплаенса. Документация по модельному риску для второй линии защиты.
Исследование и загрузка данных
Очищенные или синтетические данные из вашей среды. Определяем типологии и допустимый риск. Развёртываем песочницу с вашей схемой сигналов.
Настройка промптов и анализа
Настраиваем промпты под таксономию сигналов. Вручную оцениваем 30 сигналов каждой типологии, чтобы подтвердить качество обоснований до масштабирования.
Журнал аудита и документы по модельному риску
Подключаем полный аудит: версия промпта, версия модели, хеш содержимого, исходные проходы, решение человека. Готовим документацию по модельному риску для MRM.
Демонстрация на месте
Демонстрация руководству противодействия финансовым преступлениям и комплаенса на ваших данных. Управленческое резюме для совета директоров, документация MRM для второй линии защиты.
Вы получаете
- · Работающая песочница в вашей среде
- · Библиотека промптов под ваши типологии
- · Полная документация журнала аудита
- · Управленческое резюме для совета директоров
Работает на вашем стеке
- · DuckDB или ваше существующее хранилище данных
- · Python + FastAPI в вашей VPC
- · Anthropic API или AWS Bedrock (Claude)
- · Передача данных в SaaS не требуется
Для кого
- · Средние банки ($1 млрд–$50 млрд активов под управлением)
- · Необанки и финтех-компании, расширяющие AML
- · Подготовка к надзорным мерам / устранение нарушений для их снятия
- · Подразделения финансовой разведки, оценивающие настройку действующих систем
Следующий шаг
Уделите нам тридцать минут.
Покажем три демонстрационных примера на работающих данных, ответим на вопросы о модельном риске и в течение недели предложим объём проверки ценности под вашу таксономию. Две недели работы, фиксированная цена, без риска для рабочих систем.
SEYSO Services Inc. · Торонто, Онтарио · info@seysoservices.com