Tu sistema de monitoreo de transacciones genera un 95% de falsos positivos.
Tus investigadores lo saben. Sentinel es la capa de razonamiento que lo resuelve: clasificación de alertas AML asistida por IA, con evidencia citada y un registro de auditoría completo, diseñada para integrarse sobre Actimize, SAS, Verafin, Oracle FCCM o cualquier sistema de monitoreo interno.
40–60%
Volumen de alertas descartadas automáticamente
4–12 s
Análisis por alerta
100%
Trazable para auditoría
$1B–$50B
Rango ideal de activos bajo gestión
El costo oculto
Cuatro de cinco pasos de investigación son de recopilación, no de juicio profesional.
Por alerta · investigador L1
15–45 min
- Recopilar 90 días de historial de transacciones
- Consultar alertas previas del cliente
- Comparar el comportamiento con referencias de pares
- Revisar KYC y datos de partes relacionadas
- Redactar la justificación de la resolución ← la parte que siempre necesitó a una persona
Por alerta · con Sentinel
4–12 s
Sentinel reúne el contexto. Un análisis de Claude en dos pasadas devuelve una resolución estructurada con evidencia citada. El investigador revisa un caso preparado, no una pantalla de clasificación.
Los casos sencillos se descartan automáticamente con justificaciones citadas. Los ambiguos llegan con preguntas concretas para que responda el investigador. Los difíciles mantienen plenamente al humano en el proceso, con la evidencia ya a su disposición.
Cuánto vale esto
Los números en tres escalas diferentes.
Supuestos conservadores: 30 minutos de tiempo medio de gestión L1, reducción del 50% de la tasa de falsos positivos (punto medio del rango 40–60%) y salario de analista L1 de $85,000 con todos los costos incluidos (USD).
$1B–$3B
Banco pequeño
12,000 alertas/año
Alertas descartadas automáticamente
6,000
Horas ahorradas
3,000
Equivalente en puestos a tiempo completo
1.6
Costo total anual recuperado
134.211 US$
$5B–$20B
Banco mediano
30,000 alertas/año
Alertas descartadas automáticamente
15,000
Horas ahorradas
7,500
Equivalente en puestos a tiempo completo
3.9
Costo total anual recuperado
335.526 US$
$20B–$50B
Neobanco / segundo nivel
80,000 alertas/año
Alertas descartadas automáticamente
40,000
Horas ahorradas
20,000
Equivalente en puestos a tiempo completo
10.5
Costo total anual recuperado
894.737 US$
Tres módulos · misma arquitectura
Un patrón de razonamiento, tres colas AML.
Clasificación
Análisis de comportamiento de alertas TM.
Recopila 90 días de historial de transacciones, referencias de pares, alertas previas y KYC. Ejecuta un análisis de Claude en dos pasadas. Devuelve una resolución estructurada (descartar · descartar con nota · escalar a L2 · escalar a SAR · solicitar información) con evidencia citada.
Lista de vigilancia
Evaluación de coincidencias aproximadas en sanciones y PEP.
Coincidencia de identidad y análisis jurisdiccional de coincidencias aproximadas. El reparto híbrido de modelos (Haiku 4.5 en la primera pasada y Sonnet 4.5 en la revisión) mantiene bajos los costos sin perder rigor en las decisiones importantes.
SAR
Redacción de narrativas del formulario 111 de FinCEN.
Consume el análisis previo de clasificación y produce una narrativa de 7 secciones (quién, qué, cuándo, dónde y por qué, más cómo y acciones). Cada sección contiene citas; cada cita se remonta a un ID de transacción, campo KYC o alerta previa específicos.
El producto en tus manos
Tres casos del entorno de demostración.
Falso positivo evidente
Riverbend Hardware · puntuación 12/100 · descarte automático
Una regla de fraccionamiento se activa para el propietario de una pequeña empresa con 24 meses de historial constante de depósitos en efectivo. Sentinel la descarta en 4 segundos, con citas.
Patrón real de estratificación
Apex Global Trading · puntuación 90/100 · escalar a SAR
Transferencia entrante de $187,500 desde las Islas Vírgenes Británicas, $185,000 a una entidad relacionada cinco horas después y beneficiario final compartido. Cadena de evidencia citada y referencia a un aviso de FinCEN, ~12 segundos.
Realmente ambiguo
Northgate Realty · puntuación 48/100 · revisión humana
Actividad de transferencias por importes redondos que podría corresponder a cierres inmobiliarios legítimos o a estratificación. Sentinel la señala con preguntas concretas para el investigador.
Cómo está construido
Arquitectura: un patrón, trazable de principio a fin.
Tu sistema TM existente
Actimize · SAS · Verafin · Oracle FCCM · interno
Ensamblador de contexto
Transacciones de 90 días · alertas previas · KYC · referencias de pares
Razonamiento de Claude en dos pasadas
Analizador (Sonnet) → Revisión crítica (Sonnet) · JSON validado con Pydantic
Resolución estructurada y evidencia citada
Descartar · descartar con nota · escalar a L2 · escalar a SAR · solicitar información
Interfaz del investigador · caso preparado
Cola en React · señales de alerta · evidencia citada · acción recomendada
Registro de auditoría: cada decisión es reproducible
Versión del prompt · versión del modelo · hash del contexto · pasadas sin procesar · resolución humana
Capa de datos
DuckDB · analítica integrada en un único archivo
Backend
Python 3.11+ · FastAPI · esquemas validados con Pydantic
Razonamiento
Anthropic SDK · Sonnet + Haiku · dos pasadas y revisión crítica
Frontend
React + Vite · Tailwind · shadcn/ui
Auditoría
JSON por análisis · hash del contenido · versión del prompt y del modelo
Despliegue
Funciona en tu entorno · sin flujos de datos hacia SaaS
Principios innegociables
- Cada justificación cita ID de transacciones o datos concretos del cliente. Sin razonamientos vagos.
- Solo salidas estructuradas. Cada llamada a Claude devuelve JSON validado con Pydantic.
- Razonamiento en dos pasadas. Análisis y revisión crítica, ambos registrados.
- Registro de auditoría completo por decisión. Reconstruible meses después.
- Nunca datos personales reales. Solo datos sintéticos para la demostración. Tus datos, en tu entorno, para servicios contratados.
- Se integra sobre tu sistema TM existente. Sincronizamos, nunca reemplazamos.
Cómo se implementa
Prueba de valor de dos semanas. Tarifa fija.
Trabajamos con tus datos depurados o sintéticos. Hasta 5 tipologías. Hasta 10,000 alertas históricas. Demostración presencial final para tus responsables de delitos financieros y cumplimiento. Documentación de riesgo de modelos adaptada a tu segunda línea de defensa.
Descubrimiento e ingesta de datos
Datos depurados o sintéticos de tu entorno. Definimos tus tipologías y tolerancia al riesgo. Ponemos en marcha el entorno de pruebas con tu esquema de alertas.
Ajuste de prompts y razonamiento
Calibramos los prompts del analizador según tu taxonomía de alertas. Evaluamos manualmente 30 alertas por tipología para confirmar la calidad de las justificaciones antes de escalar.
Registro de auditoría y documentación de riesgo de modelos
Configuramos el registro de auditoría completo: versión del prompt, versión del modelo, hash del contenido, pasadas sin procesar y resolución humana. Elaboramos documentación de riesgo de modelos para tu equipo MRM.
Demostración presencial
Demostración con tus datos para los responsables de delitos financieros y cumplimiento. Resumen ejecutivo para el consejo directivo y documentación MRM para tu segunda línea de defensa.
Te llevas
- · Entorno de pruebas funcional en tu infraestructura
- · Biblioteca de prompts adaptada a tus tipologías
- · Documentación completa del registro de auditoría
- · Resumen ejecutivo para el consejo directivo
Funciona sobre tus tecnologías
- · DuckDB o tu almacén de datos existente
- · Python + FastAPI, desplegado en tu VPC
- · Anthropic API o AWS Bedrock (Claude)
- · Sin necesidad de salida de datos hacia SaaS
Para quién es
- · Bancos medianos ($1B–$50B en activos bajo gestión)
- · Neobancos y fintechs que amplían sus operaciones AML
- · Preparación ante medidas regulatorias / remediación para su cierre
- · Unidades de inteligencia financiera que evalúan el ajuste del sistema existente
Siguiente paso
Conversa con nosotros durante treinta minutos.
Te mostraremos los tres casos de demostración con datos en vivo, responderemos preguntas sobre riesgo de modelos y volveremos en una semana con un alcance de prueba de valor adaptado a tu taxonomía. Servicio de dos semanas, tarifa fija y sin riesgo para los sistemas de producción.
SEYSO Services Inc. · Toronto, ON · info@seysoservices.com