Seu sistema de monitoramento de transações tem 95% de falsos positivos.
Seus investigadores sabem disso. O Sentinel é a camada de raciocínio que resolve o problema — triagem de alertas de AML assistida por IA com evidências citadas e uma trilha de auditoria completa, projetada para funcionar sobre Actimize, SAS, Verafin, Oracle FCCM ou qualquer sistema interno de monitoramento.
40–60%
Volume de alertas encerrados automaticamente
4–12 s
Análise por alerta
100%
Rastreável em auditoria
$1B–$50B
Faixa ideal de ativos sob gestão
O custo oculto
Quatro das cinco etapas de investigação são de reunião de informações, não de julgamento.
Por alerta · investigador L1
15–45 min
- Obter 90 dias de histórico de transações
- Verificar alertas anteriores do cliente
- Comparar o comportamento com referências de pares
- Revisar KYC + dados de partes relacionadas
- Redigir a justificativa da decisão ← a parte que sempre precisou de uma pessoa
Por alerta · com Sentinel
4–12 s
O contexto é reunido pelo Sentinel. Uma análise em duas etapas com Claude retorna uma decisão estruturada com evidências citadas. O investigador revisa um caso preparado, não uma tela de triagem.
Casos simples são encerrados automaticamente com justificativas fundamentadas em citações. Casos ambíguos chegam com perguntas específicas para o investigador responder. Casos difíceis mantêm a pessoa firmemente no processo — com as evidências já diante dela.
Quanto isso vale
As contas em três escalas diferentes.
Premissas conservadoras: tempo médio de tratamento L1 de 30 minutos, redução de 50% na taxa de falsos positivos (o ponto médio da faixa de 40–60%), custo salarial total de $85,000 para um analista L1 (USD).
$1B–$3B
Banco pequeno
12,000 alertas/ano
Alertas encerrados automaticamente
6,000
Horas economizadas
3,000
Equivalente em profissionais em tempo integral
1.6
Custo total anual recuperado
US$ 134.211
$5B–$20B
Banco de médio porte
30,000 alertas/ano
Alertas encerrados automaticamente
15,000
Horas economizadas
7,500
Equivalente em profissionais em tempo integral
3.9
Custo total anual recuperado
US$ 335.526
$20B–$50B
Neobanco / Tier-2
80,000 alertas/ano
Alertas encerrados automaticamente
40,000
Horas economizadas
20,000
Equivalente em profissionais em tempo integral
10.5
Custo total anual recuperado
US$ 894.737
Três módulos · mesma arquitetura
Um padrão de raciocínio, três filas de AML.
Triagem
Análise comportamental de alertas de monitoramento de transações.
Obtém 90 dias de histórico de transações, referências de pares, alertas anteriores e KYC. Executa uma análise em duas etapas com Claude. Retorna uma decisão estruturada (encerrar · encerrar com observação · encaminhar ao L2 · encaminhar para SAR · solicitar informações) com evidências citadas.
Lista de monitoramento
Avaliação de correspondências aproximadas em sanções + PEP.
Correspondência de identidade e análise jurisdicional de resultados aproximados. A divisão híbrida entre modelos (Haiku 4.5 na primeira etapa, Sonnet 4.5 na análise crítica) mantém os custos baixos e preserva o rigor nas decisões importantes.
SAR
Redação de narrativas para o FinCEN Form 111.
Utiliza a análise anterior de Triagem e produz uma narrativa de 7 seções (quem, o quê, quando, onde e por quê + como + ações). Cada seção contém citações; cada citação remonta a um ID específico de transação, campo de KYC ou alerta anterior.
O produto em mãos
Três casos do ambiente de demonstração.
Falso positivo evidente
Riverbend Hardware · pontuação 12/100 · descarte automático
Uma regra de fracionamento de operações é acionada para o proprietário de uma pequena empresa com 24 meses de histórico consistente de depósitos em dinheiro. O Sentinel encerra o alerta em 4 segundos, com citações.
Padrão genuíno de ocultação
Apex Global Trading · pontuação 90/100 · escalar para SAR
Entrada de transferência de $187,500 das Ilhas Virgens Britânicas (BVI), $185,000 para uma entidade relacionada cinco horas depois, mesmo beneficiário final (UBO). Cadeia de evidências citadas e referência a um comunicado da FinCEN, ~12 segundos.
Genuinamente ambíguo
Northgate Realty · pontuação 48/100 · revisão humana
Transferências em valores redondos que podem ser liquidações imobiliárias legítimas — ou ocultação. O Sentinel sinaliza o caso com perguntas específicas para o investigador.
Como é construído
Arquitetura: um padrão, rastreável de ponta a ponta.
Seu sistema existente de monitoramento de transações
Actimize · SAS · Verafin · Oracle FCCM · interno
Agregador de contexto
Transações de 90 dias · alertas anteriores · KYC · referências de pares
Raciocínio do Claude em duas etapas
Analisador (Sonnet) → Crítica (Sonnet) · JSON validado por Pydantic
Decisão estruturada + evidências citadas
Encerrar · encerrar com observação · encaminhar ao L2 · encaminhar para SAR · solicitar informações
Interface do investigador · caso preparado
Fila em React · sinais de alerta · evidências citadas · ação recomendada
Registro de auditoria — cada decisão reproduzível
Versão do prompt · versão do modelo · hash do contexto · saídas brutas das etapas · decisão humana
Camada de dados
DuckDB · análise embarcada em arquivo único
Backend
Python 3.11+ · FastAPI · esquemas validados por Pydantic
Raciocínio
SDK da Anthropic · Sonnet + Haiku · duas etapas + análise crítica
Frontend
React + Vite · Tailwind · shadcn/ui
Auditoria
JSON por análise · hash do conteúdo · versão do prompt + modelo
Implantação
Executado no seu ambiente · sem fluxos de dados para SaaS
Pontos inegociáveis
- Cada justificativa cita IDs específicos de transações ou dados do cliente. Sem raciocínio vago.
- Somente saída estruturada. Cada chamada ao Claude retorna JSON validado por Pydantic.
- Raciocínio em duas etapas. Análise + crítica, ambas registradas.
- Trilha de auditoria completa por decisão. Reconstituível meses depois.
- Nunca dados pessoais identificáveis reais. Apenas dados sintéticos na demonstração. Seus dados, no seu ambiente, nos projetos pagos.
- Funciona sobre seu sistema existente de monitoramento de transações. Sincronizamos, nunca substituímos.
Como é implantado
Prova de valor em duas semanas. Preço fixo.
Trabalhamos com seus dados sanitizados ou sintéticos. Até 5 tipologias. Até 10,000 alertas históricos. Demonstração presencial para sua liderança de combate a crimes financeiros e compliance ao final. Documentação de risco de modelo dimensionada para sua segunda linha de defesa.
Descoberta + ingestão de dados
Dados sanitizados ou sintéticos do seu ambiente. Mapeamos suas tipologias e seu apetite a risco. Configuramos o ambiente de testes com seu esquema de alertas.
Ajuste de prompts + raciocínio
Calibramos os prompts do analisador para sua taxonomia de alertas. Avaliamos manualmente 30 alertas por tipologia para confirmar a qualidade das justificativas antes de escalar.
Trilha de auditoria + documentação de risco de modelo
Conectamos o registro completo de auditoria: versão do prompt, versão do modelo, hash do conteúdo, saídas brutas das etapas e decisão humana. Produzimos documentação de risco de modelo para sua equipe de MRM.
Demonstração presencial
Demonstração para sua liderança de combate a crimes financeiros + compliance com seus dados. Resumo executivo dimensionado para o material do conselho, documentação de MRM dimensionada para sua segunda linha de defesa.
Você fica com
- · Ambiente de testes funcional no seu ambiente
- · Biblioteca de prompts ajustada às suas tipologias
- · Documentação completa da trilha de auditoria
- · Resumo executivo adequado ao material do conselho
Funciona na sua stack
- · DuckDB ou seu data warehouse existente
- · Python + FastAPI, implantados na sua VPC
- · API da Anthropic ou AWS Bedrock (Claude)
- · Sem necessidade de saída de dados para SaaS
Para quem é
- · Bancos de médio porte ($1B–$50B em ativos sob gestão)
- · Neobancos + fintechs ampliando operações de AML
- · Preparação para ações regulatórias / remediação para encerramento de medidas
- · Unidades de inteligência financeira avaliando ajustes na solução atual
Próximo passo
Converse conosco por trinta minutos.
Apresentaremos os três casos de demonstração com dados em tempo real, responderemos às perguntas sobre risco de modelo e retornaremos em uma semana com um escopo de prova de valor dimensionado para sua taxonomia. Projeto de duas semanas, preço fixo, sem risco para o sistema de produção.
SEYSO Services Inc. · Toronto, ON · info@seysoservices.com